Klare Strategie und Transparenz der Veranlagung

Ertragsmaximierung bei gleichzeitiger Risikominimierung steht im Mittelpunkt unserer strategischen Asset Allocation. Aufgrund dieser Tatsache haben wir ein strategisches Portfolio gewählt, welches sich wie folgt darstellt:

Strategische Asset Allocation 45 - 100% Geldmarkt/Renten 0 - 25% Darlehen 0 - 20% Aktien 0-10% Alternative Investments und Immobilien

Als Depotbank für unser Portfolio agiert die BAWAG.

Die laufende Anpassung des Portfolios orientiert sich an den Gegebenheiten des Kapitalmarktes und der Abschätzung zukünftiger Entwicklungen durch ein Asset Liability Management Programm sowie an laufenden Simulationsmodellen.

Die Analyse der vorherrschenden Kapitalmarktsituation und die Auswirkungen auf die Veranlagung erfolgt unter Anwendung des Asset Allocation Modells der BAWAG P.S.K. Invest. Um ein umfassendes Bild der möglichen zukünftigen Entwicklungen darstellen zu können, werden sowohl eine fundamentalanalytische Zinsprognose, mit der volkswirtschaftliche Entwicklungen (Wirtschaftswachstum, Zinssenkungen usw.) beurteilt werden, als auch ein quantitativ-technisches Trendanalysemodell, mit dem aus der bisherigen Kursentwicklung Aussagen über zukünftige Kursentwicklungen getroffen werden, eingesetzt.

Des Weiteren ist uns die Transparenz unseres Portfolios ein besonderes Anliegen. Wir wollen unsere Partner betreffend Veranlagung, Strategie und Portfolio nicht im Unklaren lassen sondern informieren in regelmäßig periodischen Abständen die Arbeitnehmer und Arbeitgeber über die aktuelle Asset Allocation.