Einbindung ethisch-ökologischer
Grundsätze in der Veranlagung

Die BAWAG Allianz Vorsorgekasse hat sich für eine das gesamte Portfolio umfassende Veranlagungspolitik, die sich den Prinzipien der Nachhaltigkeit verpflichtet, entschieden. Wir entsprechen damit einer Arbeitnehmerforderung nach Qualität und Nachhaltigkeit. In diesem Sinne stützen wir uns bei unseren Investitionsentscheidungen nicht nur auf kurzfristige Renditeüberlegungen, sondern beziehen neben der ökonomischen Beurteilung auch die Auswirkungen auf Umwelt und Gesellschaft mit ein.

Die Veranlagung der BAWAG Allianz Vorsorgekasse orientiert sich an einem Nachhaltigkeitskonzept, das stärker als andere Konzepte dieser Art die Anlageentscheidung schwerpunktmäßig auf Daten externer Organisationen begründet.

So werden im gegenwärtig veranlagten Portfolio neben Aktien auch Anleihen und Unternehmensanleihen nach ethischen und ökologischen Kriterien beurteilt. Im Bereich der Renten und Unternehmensanleihen beziehen wir hauptsächlich Publikumsfonds der BAWAG und der Allianz ein, im Aktienbereich erfolgt die Veranlagung zum Großteil in externe Nachhaltigkeitsfonds.

Bei der Fondsauswahl im Aktienbereich wird besonders auf die Einhaltung des „Best-in-Class“ Ansatzes wertgelegt. Zusätzlich schließen wir Untenehmen, die Kinderarbeit in der Produktion einbeziehen, kategorisch aus. Von Unternehmen, die in den Sparten Rüstungsindustrie, Nukleartechnologie oder Pornographie tätig sind, distanzieren wir uns ebenso.

Die Rentenfonds werden durch das schon bewährte und in Österreich einzigartige SI-Bewertungskonzept ausgewählt. Hierbei wird die Politik aller Länder weltweit, für jedes Land separat, hinsichtlich ihrer positiven und menschenfördernden Auswirkungen beurteilt. Die Aspekte, die betrachtet werden, reichen von der Unterzeichnung des Kyoto-Protokolls, dem schonenden Umgang mit Energie, der Ablehnung der Todesstrafe, der gerechten Einkommensverteilung, der Höhe der Bildungsausgaben, der Gleichberechtigung der Geschlechter bis zur Einhaltung von internationalen Arbeitsnormen. Österreich nimmt hierbei einen zentralen Platz ein, da es erklärtes Ziel der Veranlagungspolitik der BAWAG Allianz Vorsorgekasse ist, den sozialen und ökologischen Standard des eigenen Landes für das gesamte Portfolio zu erreichen.

Die Einhaltung der gesellschaftlich verantwortungsvollen Grundsätze in unseren Geldanlagen wird durch den Nachhaltigkeitsindex (Sustainability Index - SI) als transparente Kennzahl dargestellt. Dieser bewertet das gesamte Anleihenportfolio und stellt einen Vergleich zum österreichischen Standard her, von welchem um nur maximal 10% abgewichen werden darf. Diese Kennzahl SI findet in der Veranlagungsentscheidung gleichberechtigt mit anlagepolitischen Kennzahlen (z.B. Duration) Anwendung.

Die Daten, die zur Berechnung des Sustainability-Index herangezogen werden, werden uns von renommierten, internationalen Organisationen zur Verfügung gestellt, wie z.B. dem Entwicklungsprogramm der Vereinten Nationen (Human Development Project), Amnesty International und dem Bund Freier Gewerkschaften. 

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